Как платить меньше налогов: полный гид по имущественным льготам
Многие россияне переплачивают налоги просто потому, что не знают о своих правах. Разбираемся, кому положены льготы, как выбрать объект для вычета и что делать, если ФНС «забыла» применить скидку.
Какие налоги считаются имущественными?
Налог на имущество: за квартиры, дома, гаражи и машиноместа.
Земельный налог: за земельные участки.
Транспортный налог: за автомобили, мотоциклы и другую технику.
Кто имеет право на федеральные льготы?
Пенсионеры и предпенсионеры (женщины от 55 лет, мужчины от 60 лет).
Инвалиды I и II групп, инвалиды с детства и дети-инвалиды.
Ветераны боевых действий и участники ВОВ.
Герои СССР и РФ, полные кавалеры ордена Славы.
Военнослужащие (со стажем от 20 лет) и члены семей военных, потерявших кормильца.
Граждане, пострадавшие от радиации (вследствие ядерных испытаний).
Особенности для других налогов
Земельный налог: налоговая база уменьшается на кадастровую стоимость 600 кв. м одного участка.
Многодетные семьи: имеют право на дополнительный вычет (5 кв. м квартиры или 7 кв. м дома на каждого ребенка). С 2026 года условия расширяются для детей, обучающихся очно.
Транспортный налог: федеральных льгот немного (например, для ветеранов боевых действий и ряда участников СВО). Большинство льгот по транспорту устанавливают регионы — проверьте сайт ФНС для вашего субъекта РФ.
Как выбрать объект для льготы?
Льгота предоставляется на один объект каждого вида (если он не используется в бизнесе и стоит менее 300 млн рублей). Например, если у вас две квартиры, дом и гараж, вы можете освободить от налога одну квартиру, один дом и один гараж.
Автоматический выбор: ФНС сама применяет льготу к объекту с самым высоким налогом — это максимально выгодно для вас.
Ручной выбор: если вы хотите применить льготу к другому объекту, подайте уведомление в ФНС до 31 декабря года, за который начисляется налог.
Как проверить, учтена ли льгота?
Зайдите в Личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.gov.ru (через учетную запись Госуслуг).
Перейдите в раздел «Налоги» и проверьте расчет.
Если уведомление еще не пришло, загляните в раздел «Льготы».
Если право на льготу есть, а в расчетах она не отражена — подайте заявление.
Как подать заявление?
Онлайн: через личный кабинет ФНС (раздел «Жизненные ситуации» «Подать заявление на льготу»). Прикладывать документы (справки об инвалидности и т.д.) не обязательно — налоговая сама делает межведомственные запросы.
Лично: в любом отделении МФЦ или налоговой инспекции.
Заявление подается один раз. Повторять процедуру ежегодно не нужно, пока не изменятся основания для льготы (например, если сняли группу инвалидности).
