Как платить меньше налогов: полный гид по имущественным льготам
Как платить меньше налогов: полный гид по имущественным льготам
Многие россияне переплачивают налоги просто потому, что не знают о своих правах. Разбираемся, кому положены льготы, как выбрать объект для вычета и что делать, если ФНС забыла применить скидку.
Какие налоги считаются имущественными?
Налог на имущество: за квартиры, дома, гаражи и машиноместа.
Земельный налог: за земельные участки.
Транспортный налог: за автомобили, мотоциклы и другую технику.
Кто имеет право на федеральные льготы?
Пенсионеры и предпенсионеры (женщины от 55 лет, мужчины от 60 лет).
Инвалиды I и II групп, инвалиды с детства и дети-инвалиды.
Ветераны боевых действий и участники ВОВ.
Герои СССР и РФ, полные кавалеры ордена Славы.
Военнослужащие (со стажем от 20 лет) и члены семей военных, потерявших кормильца.
Граждане, пострадавшие от радиации (вследствие ядерных испытаний).
Особенности для других налогов
Земельный налог: налоговая база уменьшается на кадастровую стоимость 600 кв. м одного участка.
Многодетные семьи: имеют право на дополнительный вычет (5 кв. м квартиры или 7 кв. м дома на каждого ребенка). С 2026 года условия расширяются для детей, обучающихся очно.
Транспортный налог: федеральных льгот немного (например, для ветеранов боевых действий и ряда участников СВО). Большинство льгот по транспорту устанавливают регионы проверьте сайт ФНС для вашего субъекта РФ.
Как выбрать объект для льготы?
Льгота предоставляется на один объект каждого вида (если он не используется в бизнесе и стоит менее 300 млн рублей). Например, если у вас две квартиры, дом и гараж, вы можете освободить от налога одну квартиру, один дом и один гараж.
Автоматический выбор: ФНС сама применяет льготу к объекту с самым высоким налогом это максимально выгодно для вас.
Ручной выбор: если вы хотите применить льготу к другому объекту, подайте уведомление в ФНС до 31 декабря года, за который начисляется налог.
Как проверить, учтена ли льгота?
Зайдите в Личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.gov.ru (через учетную запись Госуслуг).
Перейдите в раздел Налоги и проверьте расчет.
Если уведомление еще не пришло, загляните в раздел Льготы.
Если право на льготу есть, а в расчетах она не отражена подайте заявление.
Как подать заявление?
Онлайн: через личный кабинет ФНС (раздел Жизненные ситуации Подать заявление на льготу). Прикладывать документы (справки об инвалидности и т.д.) не обязательно налоговая сама делает межведомственные запросы.
Лично: в любом отделении МФЦ или налоговой инспекции.
Заявление подается один раз. Повторять процедуру ежегодно не нужно, пока не изменятся основания для льготы (например, если сняли группу инвалидности).